供应链金融的融资模式有哪些

供应链金融的融资模式有哪些?


供应链金融的三种融资模式有应收账款融资、库存融资以及预付款融资。

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1、应收账款融资:


       当上游企业对下游提供赊销的时候,导致销售款回收放缓或者是大量应收账款回收困难的情况下,上游企业资金周转不畅,出现阶段性的资金缺口的时候,就可以通过应收账款进行融资。应收账款融资的模式主要指的是上游企业为了获取资金,以其与下游企业签订的真实的合同产生的应收账款为基础,然后向供应链企业申请以应收账款为还款的来源的融资。


2、存货融资:


       存货融资主要指的是以贸易过程当中货物进行抵质押融资,一般是发生在企业存货量较大或者是库存周转较慢的时候,导致资金周转压力较大的情况下,企业就会利用现有的货物进行资金提前套现。随着参与方的延伸以及服务创新,存货融资表现形式是非常多样的,主要是以下的三种方式:静态抵质押,动态抵质押以及仓单质押。从目前的市场情况来看,在存货融资的过程当中,通常供应链企业为了避免因为市场价格波动或者是其他的因素导致库存积压,在库存环节单纯就库存的商品对中小企业进行库存的融资的情况较少,更多的是在采购或者是销售阶段得益于整体的供应链条环节紧扣就可以对库存进行控制了,因此,中小企业更多的是通过其他的渠道进行库存融资的。此外,一般的供应链业务当中因为上下游的协调配合,库存周转是较快的,单独以库存融资情况相对传统贸易融资是较少的。


3、预付款融资:


       在存货融资的基础上,预付款融资得到了发展,买方在交纳了一定保证金的前提下,供应链企业代为向卖方议付全额的货款,卖方在根据购销的合同发货以后,货物到达指定的仓库以后设定抵质押为代垫款的保证。在产品销售较好的情况下,库存周转是较快的,因此资金大多集中于预付款的阶段,预付款融资的时间覆盖上游排产以及运输的时间,有效的缓解了流动资金的压力,货物到库可以与存货融资形成“无缝对接”。


供应链金融发展模式和融资模式的区别


供应链金融是指以供应链上的交易关系作为信用背书,通过金融手段为供应链中的各个参与方提供融资和其他金融服务的一种金融模式。而供应链金融的发展模式和融资模式有以下区别:发展模式:供应链金融的发展模式主要包括“直接融资模式”和“间接融资模式”。


直接融资模式是指融资方直接向供应链中的其他参与方提供融资,例如银行向供应链中的供应商提供融资;间接融资模式是指通过资产证券化等手段,将供应链中的应收账款等资产打包成证券进行融资。


融资模式则是指供应链金融中实际采用的融资方式,如账期融资、保理融资、预付款融资等。目的不同:发展模式主要关注供应链金融的发展途径,而融资模式则主要关注供应链金融的实际融资方式。


影响因素不同:发展模式主要受到市场环境、政策法规等因素的影响,而融资模式则主要受到融资方和资金需求方的需求、信用情况等因素的影响。总之,供应链金融的发展模式和融资模式是相互关联的,但是它们的概念、目的和影响因素有所不同。


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